宏观经济
"热钱"不断流入,权益资本市场仍有较大发展空间 优质基金产品建议长线持有
发布时间:2020-11-20 18:02:35 文章来源:中国金融时报网

——访民生银行福州屏山支行理财经理陈榕贞

陈榕贞

民生银行福州屏山支行理财经理

CFP国际金融理财师,持有银行、基金、保险、会计从业资格证,民生银行总行财富销售精英俱乐部黄金会员,管户金融资产5亿元,擅长高端客户家庭财富规划。

作为与客户"钱袋子"直接挂钩的理财经理,陈榕贞一直将客户实际情况和投资需求放在首位。她说,除了做风险测评,她还会结合年龄、工作、资产情况、收益预期等来分析客户需求,从而给出具体投资建议。"这份投资建议不是长期不变的,很多客户情况随时间推移也会发生改变,我会定期追踪并及时调整。"

"我的一位客户只做短期理财,但资管新规后收益走低,我们建议他将资产分散投资。"陈榕贞说,客户优化了投资配置:30%的短期理财+30%的大额存单+20%的积存金+20%定投混合型基金产品。

"一年多的时间,他的整体年化收益率达到15%后权益市场机会显现,我们建议他将黄金卖出加配权益产品,今年4月至9月盈利30%后再次赎回,目前处于定投加仓过程中。"陈榕贞说,从业12年,不断求专、求精,并且有意识地主动服务,才能不辜负客户的信任。

谈到当前市场,陈榕贞认为:短期来看,A股上市企业三季度盈利环比改善明显;长期来看,中国资本市场持续深化改革,随着长线资金不断注入,权益资本市场在未来仍有较大的发展空间。

"专业人做专业事,我认为未来市场是机构投资者占主导,要相信专业基金经理的选股能力。"陈榕贞认为,普通投资者要做的就是选择好的机构、好的理财经理,并根据自身情况挑选优质基金产品长期持有。"多年从业经验来看,能够长期坚定持有优质基金的投资者其实非常少,但事实证明他们都获得了丰厚回报。"

陈榕贞建议投资者可以关注民生银行的净值产品如慧赢、荣竹、鑫竹、富竹等系列,不同产品可以满足不同类型的投资需求。"此外,民生银行还推出财富组合系列,将不同风险的基金类产品组合,客户可以一键配置产品包,这个组合的方式目前仍保持超越同期业绩基准的好成绩。"

(民生银行福州分行温馨提醒您:市场有风险,投资需谨慎。)

免责声明:市场有风险,选择需谨慎!此文仅供参考,不作买卖依据。

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