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鲁网11月2日讯近日，邮储银行临沂市河东区支行联合中邮保险举办主题客户活动，围绕家庭理财规划、风险保障和金融消费者权益保护开展专题沙龙。活动将产品适当性管理要求嵌入客户服务场景，在面对面交流中做实“了解客户、了解产品、适当匹配”的消保功课。

活动现场，中邮保险讲师以“完成命中注定的事”为主线，从子女教育、婚嫁筹备、养老储备等家庭生命周期节点切入，讲解不同阶段的资金规划逻辑和保障配置思路。宣讲重点不是单纯推介产品，而是帮助客户厘清自身需求边界：教育金需要怎样的流动性、养老储备能够承受多长的封闭周期、家庭保费支出应控制在什么比例等。互动环节设置人物年龄竞猜等轻量问答，在活跃气氛的同时，自然过渡到风险承受能力与产品风险等级的对应关系讲解。

为增强客户参与感，活动还设置了蛋糕DIY环节。现场准备了蛋糕胚、奶油、水果、转台和包装盒，客户在烘焙老师指导下自己动手抹面、裱花、摆放水果装饰，制作专属蛋糕并装盒带走。工作人员利用手作间隙与客户交流家庭保障需求，发放消保知识折页，提醒客户风险测评结果具有有效期，不应通过重复测评或诱导性回答“抬高”自身风险等级；对到场的中老年客户，重点提示养老理财骗局常见手法，强调保险产品的保障属性与投资属性应区分看待，帮助客户理解“合适的产品才是好产品”。

下一步，支行将继续联合中邮保险，把消保宣导嵌入厅堂沙龙和客户回访，推动适当性管理从合规要求转化为客户可感知的服务细节，切实守护金融消费者的知情权与选择权。（通讯员 吴力峰）

责任编辑：王军